Las tres opciones que recomienda para ganarle a la inflacin este gur de las finanzas

Las tres opciones que recomienda para ganarle a la inflacin este gur de las finanzas

Las tres opciones que recomienda para ganarle a la inflacin este gur de las finanzas

En un contexto de inflacin e incertidumbre econmica, resulta fundamental escuchar a los expertos en la materia para crecer financieramente.

Nouriel Roubini es un destacado economista contemporneo, profesor de Economa en la Universidad de Nueva York y presidente de la consultora RGE Monitor. Segn l, existen tres formas para protegerse de la inflacin.

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Las tres opciones que recomienda para ganarle a la inflacin

Ante la preocupacin que viene generando el aumento del ndice de precios en Estados Unidos y en el mundo, afirm que los inversores debern evaluar los efectos que puede tener en los activos “de riesgo” (como las acciones y las criptomonedas) y en los activos seguros (en el caso de los bonos).

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“El consejo de inversin tradicional es asignar la riqueza de acuerdo con la regla 60/40: el 60% de la cartera debe estar en acciones de mayor rendimiento pero ms voltiles, y el 40% debe estar en bonos de menor rendimiento y menor volatilidad. La razn es que los precios de las acciones y los bonos suelen tener una correlacin negativa (cuando uno sube, el otro baja), por lo que esta combinacin equilibrar los riesgos y los rendimientos de una cartera”, explica Roubini en un artculo en Project Syndicate.

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Asimismo, el economista explica que durante un “periodo de riesgo”, cuando los inversores son optimistas, los precios de las acciones y los rendimientos de los bonos aumentan y los precios de los bonos bajan, lo que significa una prdida de mercado para los bonos; y durante un perodo de aversin al riesgo, cuando los inversores son pesimistas, los precios y los rendimientos siguen un patrn inverso.

1646964815 672 Las tres opciones que recomienda para ganarle a la inflacin

De manera similar, cuando la economa est en auge, los precios de las acciones y los rendimientos de los bonos tienden a aumentar mientras que los precios de los bonos caen. En una recesin ocurre lo contrario.

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“Cuando aumenta la inflacin, los rendimientos de los bonos se vuelven negativos, porque el aumento de los rendimientos, impulsado por mayores expectativas de inflacin, reducir su precio de mercado. Considere que cualquier aumento de 100 puntos bsicos en los rendimientos de los bonos a largo plazo conduce a una cada del 10% en el precio de mercado, una gran prdida”, remarca el profesor de Economa.

“A medida que aumenta la inflacin, la correlacin entre los precios de las acciones y los bonos pasa de negativa a positiva. Una inflacin ms alta conduce a prdidas tanto en acciones como en bonos”, resalt Roubini.

El economista adems advierte que “este patrn se ha extendido hasta 2022. Un modesto aumento de 30 puntos bsicos en los rendimientos de los bonos ha provocado una correccin (cuando la capitalizacin total del mercado cae al menos un 10%) en el Nasdaq y casi una correccin en el S&P 500”.

Si la inflacin contina siendo ms alta que en las ltimas dcadas, una cartera 60/40 inducira prdidas masivas. La tarea de los inversores, entonces, es encontrar otra forma de cubrir el 40% de su cartera que est en bonos”, apunta este experto.

LOS TRES CONSEJOS PARA GANARLE A LA INFLACIN

1646964815 726 Las tres opciones que recomienda para ganarle a la inflacin
  1. La primera es invertir en bonos indexados a la inflacin o en bonos gubernamentales a corto plazo cuyos rendimientos se revalan rpidamente en respuesta a una mayor inflacin.

  2. La segunda opcin es invertir en oro y otros metales preciosos cuyos precios tienden a subir cuando la inflacin es ms alta (el oro tambin es una buena cobertura contra los tipos de riesgos polticos y geopolticos que pueden afectar al mundo en los prximos aos).

  3. Por ltimo, se puede invertir en activos reales con una oferta relativamente limitada, como terrenos, bienes races e infraestructura.

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“La combinacin ptima de bonos a corto plazo, oro y bienes races cambiar con el tiempo y de manera compleja segn las condiciones macroeconmicas, polticas y del mercado. Y s, algunos analistas argumentan que el petrleo y la energa, junto con algunas otras materias primas, tambin pueden ser una buena cobertura”, explica.

“Si bien se puede debatir la combinacin correcta de cartera, esto est claro: los fondos soberanos, los fondos de pensiones, las donaciones, las fundaciones, las oficinas familiares y las personas que siguen la regla 60/40 deberan comenzar a pensar en diversificar sus tenencias para protegerse contra el aumento de la inflacin“, concluye Roubini.